1 AREE DI COMPETENZA

Le Aree di competenza sono le seguenti :

- CONTI CORRENTI (anagrafe, condizioni, liquidazione)
- PAGAMENTI (BON, BIR, RID, MAV, RIBA, RNI, Carte di debito, carte di credito, assegni, CBI, GEIS, INTESA, SARITEL)
- CREDITI (fidi, garanzie, pegno su titoli, finanziamenti, Mutui, Syndicate, Crediti di firma)
- ESTERO (Negoziazione, Pos. Cambi, Rivalutazione, BOE, SWIFT, Sconto estero, Scadenzate, forfaiting)
- FINANZA (Titoli, Derivati, FX, GPM, Murex, Eurofinance, Kondor Plus, CAD)
- FISCALITA' (C.Gain, DL 239, IRS, 770)
- BILANCIO E SEGNALAZIONI (PUMA, A/R, CVS/UIC, C.R., OFAC)
- RISK MANAGEMENT (ALM, VAR, Convexity, Duration)
- CONTROLLO DI GESTIONE (direct costing, ABC, ABM, Reprocessing)

1.1 ATTIVITA' DI CONSULENZA SPECIALISTICA

Le attivita' di consulenza specialistica fornite variano in base alle figure professionali ed in sintesi sono le seguenti :

- Attivita' di project management e coordinamento dei team di analisi, di sviluppo e di supporto;
- Consulenza tecnica, funzionale e organizzativa di alto livello relativamente alle varie aree di competenza
- Analisi tecnica, funzionale e organizzativa su problematiche legate alle varie aree di competenza;
- Realizzazione ex-novo di piccole componenti applicative e/o di piccoli interventi di implementazione sulle componenti software proprietarie e/o di terzi sulle quali gli specialisti hanno una competenza specifica certificata
- Analisi e definizione logica, concettuale e progettuale di strutture dati attinenti le aree di competenza
- Assistenza tecnica , funzionale e organizzativa per la risoluzione di problematiche legate alle varie Aree di competenza

1.2 FIGURE PROFESSIONALI

Le figure professionali appartenenti ai vari Team che FINANCE EVOLUTION mette a disposizione del cliente per l'erogazione dei servizi di Consulenza Specialistica sono le seguenti :

- Project Manager
- Analista Funzionale / Organizzativo specialista processi Area Finance
- Analista Funzionale specialista di prodotti Area Finance
- Analista Tecnico specialista di prodotti Area Finance
- Analista di Data Base (definizione e architettura strutture dati) Area Finance
- Analista programmatore ambiente mainframe esperto di applicativi Area Finance
- Programmatore ambiente mainframe esperto di applicativi Area Finance
- Web Designer
- Web Engineer (Architettura Soluzioni e Supporto Tecnico)
- Analista Programmatore ambiente Java (J2EE) e C# (.NET)
- Programmatore ambiente Java (J2EE) e C# (.NET)

1.3 DETTAGLI COMPETENZE

Di seguito descriviamo nel dettaglio le competenze specifiche per ogni Area .

1.3.1 BANKING - AREA FINANZA

- Strumenti finanziari standard e innovativi (azioni, obbligazioni, italia, estero, warrant, covered, fondi , titoli strutturati, derivatives, certificates, ETF, etc..)
- Integrazione provider internazionali (Bloomberg,Telekurse, Reuters, Luxor)
- Relazioni e servizi clientela (Depositi, Contratti, Condizioni, Trasparenza, Adeguatezza, Patti Chiari, Profilo rischio cliente, Gestione Comunicazioni
- Raccolta ordini multicanale, multipiattaforma (Mercati Listed e OTC)
- Gestione Desk Negoziazione (specialist, broker, titoli e pct in vetrina)
- Collocamento Prestiti Obbligazionari propria emissione, IPO, OPA, OPV)
- Gestione attività post-trading
- Settlement instruction, rapporti e colloquio con i Central Security Depositary
- Back-office amministrazione e custodia standard e gestione centralizzata per Gruppi Bancari (Discount Broker e Banche Reti)
- Gestione titoli di proprieta'  : separazione portafoglii, lifo, fifo, pmc, classificazioni IAS (fair value, costo ammortizzato) , competenze ratei e scarti
- Corporate Action std (stacco cedole dividendi, rimborsi), mandatory (assegnazioni gratuite, spin-off, frazionamenti, raggruppamenti) e voluntary (aumenti di capitale, conversione obbligazioni, esercizio warrant, OPAS, OPS)
- Gestione Prestito titoli e Garanzie in titoli
- Gestione fiscalita'  titoli Usa e altri paesi convenzionati
- Contabilita' settoriale (Gestione parametrica modalita'  contabilizzazione, Avanzamento contabile a maturato, prima nota e T-chart per singolo evento)
- Servizi di Home Banking e Trading On Line
- Servizi di Tramitazione e Clearing domestico e internazionale
- Fondi Depositaria e Service Amministrativo
- Back-Office specifico per Fondi Pensione

1.3.2 BANKING - BANCA DEPOSITARIA E CORRISPONDENTE

- Calcolo NAV
- Gestione sottoscrizione e rimborsi multicurrency
- Gestione reconcilement banche corrispondenti
- Gestione reconcilement con SGR
- Commissioning
- Fund accounting
- Copertura rischio cambio
- Gestione limits and compliance
- Fiscalita' 
- Recupero fiscale doppia imposizione
- Segnalazioni organi di vigilanza
- Segnalazioni Consob

1.3.3 BANKING - SEGNALAZIONI ORGANI DI VIGILANZA

- Analisi e certificazione estrattori dei dati alimentanti
- Revisione del processo di predisposizione delle segnalazioni
- Competenza nelle seguenti segnalazioni :
- Banca d'Italia
- Ufficio Italiano Cambi
- SIA - Centrale Rischi Associativa
- Ministero delle Finanze - Monitoraggio Fiscale

1.3.4 BANKING - ADEMPIMENTI NORMATIVI ITALIANI

- Quadri modello 770 (sostituti d'imposta)
- Segnalazioni Esenzione imposta sostitutiva non residenti (D.lgs. 632)
- Informativa Contratti e Fogli di sintesi
- Registro prestiti obbligazionari di propria emissione
- Segnalazioni e modelli IRS per titoli Usd
- Segnalazioni Euroritenuta
- Gestione Capital gain (amministrati, gestiti, dichiarativi)
- Reporting trimestrale Vigilanza COVIP per Fondi Pensione
- Tassazione ETF armonizzati e non armonizzati

1.3.5 BANKING - INCASSI E PAGAMENTI

BICOMP
- Pagamenti Low-Priority
- Incassi Commerciali
- Assegni
BIREL
- Pagamenti High-Priority (BIR, BOE, GEC, BIR VEUN)
- Gestione del conto accentrato
- Birel Position (XML SWIFTNET)
- Web Station
- Gestione della Riserva Obbligatoria
BIREL e TARGET
- Informative Bank Of Italy
- Networking
- Target e Target 2
RETE
- Colloquio Centri Applicativi
- Anagrafiche procedurali

S.E.P.A.
- Conoscenza approfondita degli 'Standard rules per SCT' Sepa Crdit Transfer
- Conoscenza approfondita degli 'Standard rules per SDD' Sepa Direct Debit
- Conoscenza approfondita degli 'Standard rules per SCF' Sepa Card Framework
- Gestione tramitazione con Bankit in qualita'  di pre-settlement agent
- Conoscenza approfondita del tool EPS-on-AA di SIA-SSB
- Conduzione completa delle fasi di agreement con STEP2, CSM e pre-settlement agent (A1-schedule module)
- Conoscenza e gestione dei SAL Testing standard EPC e ABI (Self Assestment level 1-2-3-4)
- Contatti con NASO italiano (National Agreement Organisation Support)
- Contatti con Bankit
- Contatti con SIA-SSB (partner europeo EBA e network di distribuzione SIANET)

1.3.6 FINANCIAL MARKETS - FILIALI ITALIANE DI BANCHE ESTERE

- Localizzazione sistemi informativi
- Analisi prodotti finanziari italiani
- Segnalazioni Organi di Vigilanza
- Reporting Vigilanza COVIP per Fondi Pensione
- Adempimenti normativi italiani (fiscali e civili)
- Contabilita'  fiscale
- Quadri modello ‘770 (sostituti d'imposta)
- Segnalazioni Esenzione imposta sostitutiva non residenti (D.Lgs. 632)
- Gestione Capital gain (amministrati, gestiti, dichiarativi)
- Tassazione ETF armonizzati e non armonizzati
- Rendicontazione periodica GPM/GPF secondo normativa

1.3.7 FINANCIAL MARKETS - PRIVATE BANKING

- Gestione portafoglio modello
- Gestione ordini in monte
- Portfolio position
- Portfolio evaluation (MW, TW, VAR)
- Risk profile
- Commissioning
- Derivati a copertura
- Copertura rischio cambio
- Gestione articolo 39
- Fiscalita' 
- Recupero fiscale doppia imposizione
- Segnalazioni organi di vigilanza
- Segnalazioni Consob

1.3.8 FINANCIAL MARKETS - SGR

- GPM
- GPF
- Calcolo NAV
- Gestione interfaccia con Banca Depositaria
- Gestione ordini in monte
- Portfolio evaluation (MW, TW, VAR)
- Commissioning
- Derivati a copertura
- Copertura rischio cambio
- Limits and Compliance
- Fiscalita' 
- Recupero fiscale doppia imposizione
- Segnalazioni organi di vigilanza
- Segnalazioni Consob

1.3.9 FINANCIAL MARKETS - SIM

- Direttiva MIFID
- Gestione routing
- Gestione ordini in monte
- Gestione depositari
- Gestione banche corrispondenti
- Cash and secutrity reconciliation (RRG, SWIFT, OMGEO, Home banking, CBI, ecc)
- Gestione settlement multicurrency
- Commissioning
- Fiscalita' 
- Recupero fiscale doppia imposizione
- Segnalazioni organi di vigilanza
- Segnalazioni Consob

1.3.10 CONSULTING

- OPERATION Supporto alla gestione dei processi di business delle Istituzioni Finanziarie
- FINANCE Consulenza nell'ambito contabile e fiscale (IAS, bilancio consolidato, capital gain, mod..770, tassazione USA)
- REGULATORY REPORT Segnalazioni PUMA, PRISMA, CVS/UIC, antiriciclaggio
- COMPLIANCE Limiti di legge, limiti interni, adeguatezza normativa, internal / external auditing
- CHANGE MANAGEMENT Revisione del ciclo operativo della banca e conseguente adeguamento organizzativo

2 PROGETTI / EXPERTISE SIGNIFICATIVE

Ecco alcune esperienze significative, che ci hanno visto o che ci vedono tuttora impegnati nella realizzazione e gestione di applicazioni, servizi e soluzioni per i clienti finali con un alto grado di soddisfazione per entrambi.

2.1 SERVIZIO CONTINUATIVO DI APPLICATION SERVICE MANAGEMENT

Per un primario Istituto Bancario, leader nel mercato dei servizi di tramitazione e di Global Custody per i clienti istituzionali, svolgiamo ormai da anni la gestione di un servizio di Application Service Management delle componenti applicative 'core' relative all'Area Finanza :
- Back-Office Titoli in generale;
- Gestione ricezione e trattazione flussi disposizioni di Compenso e trattazione messaggi di Giro ricevuti dalle Banche Tramitate e dai Gestori dei Fondi Pensione con la produzione dell'informativa per il Service Amministrativo;
- Gestione informazioni di regolamento per il settlement (standard settlement instruction) e integrazione con applicativi specifici per invio/ricezione messaggistica di regolamento su depositari Esteri (Clearstream, Euroclear, etc..) e per la gestione dei conti liquidatori sul circuito Express II;
- Gestione Contabilizzazione settoriale Titoli attraverso un applicativo parametrico specifico.
- Gestione obblighi di calcolo, mantenimento informazioni, comunicazioni alla clientela e segnalazioni normative relativamente al D.Lgs. 461/98 per la parte di tassazione del Capital Gain attraverso un applicativo specifico
- Gestione e trattazione portafogli di Proprieta'  e informazioni per il Bilancio attraverso un applicativo specifico
- Estrazione e trattazione Informazioni per le segnalazioni dovute dagli intermediari secondo i modelli IRS in merito alla Tassazione USA
Sulle quali forniamo le seguenti attivita'  di consulenza specialistica, secondo SLA concordati:
- assistenza tecnica e funzionale per la risoluzione tempestiva di anomalie riscontrate nella normale gestione operativa sul sistema informativo target;
- interventi di sviluppo di piccole implementazioni, legate alla risoluzione di anomalie o disservizi ritenuti bloccanti o penalizzanti il corretto svolgimento dell'operativita'  ordinaria del cliente
- servizio di 'Reperibilita'  Telefonica', fuori dall'orario di lavoro, previsto sia nei giorni Festivi, sia nei giorni feriali nella fasce orare specificate. Con possibilita'  di collegamento telematico in remoto via Computer portatile (se non risulta possibile raggiungere tempestivamente la sede di lavoro e collegarsi direttamente al sistema Informativo);
- coordinamento dell'attivita'  del team di supporto;
- supporto funzionale e organizzativo di alto livello.

2.2 RIPROGETTAZIONE COMPLESSIVA SERVIZI DI GLOBAL CUSTODY

Per un primario Istituto Bancario Leader nei servizi di Global Custody per la clientela Istituzionale, insieme ad altre importanti societa' di IT. stiamo collaborando alla riprogettazione complessiva delle attivita' di natura organizzativa, funzionale e tecnico applicativa dei servizi di Global Custody forniti alla clientela, realizzando una serie di componenti applicative nuove secondo i paradigmi SOA e con l'utilizzo di Web Services, in modo integrato con il sistema informativo attuale.

I cui obiettivi principali possono essere cosi' sintetizzati :

- Migliorare nel suo complesso la gestione organizzativa, funzionale e tecnica dei processi relativi ai servizi di Global Custody.
- Eliminare le differenze informative tra quanto risulta all'interno dei sistemi contabili di Back-Office e quanto risulta invece presso i vari Custodian, attraverso la gestione automatizzata delle informazioni in modalita'  actual / contractual
- Ridurre di conseguenza le attivita' manuali di spunta e quadratura e le attivita' operative di rettifica e gestione amministrativa
- Riprogettare il processo di gestione delle Corporate Action sia mandatory, sia voluntary, trattando il sistema di back-Office come un partitario e svolgendo le attivita'  specifiche all'interno di un sistema autonomo e autoconsistente, integrato con i sistemi e la messaggistica (RNI e Swift) dei vari depositari
- Utilizzare una Strato applicativo generalizzato per la gestione della ricezione e inoltro delle informazioni (operazioni, messaggistica, flussi, etc.) da/verso la clientela (*)

2.3 PROGETTO DI LOCALIZZAZIONE DI UNA FILIALE DI BANCA ESTERA (immagine)

Per una importante Banca di Investimento abbiamo progettato una soluzione 'Italian compliant' che ha permesso al nostro cliente di utilizzare il software della casa madre estera senza modifiche strutturali allo stesso.

Il nostro cliente ci ha richiesto di garantirgli la correttezza delle informazioni secondo la normativa italiana utilizzando un software in loro possesso installato in altri paesi

Gli interventi effettuati hanno permesso la gestione in locale di una serie di funzioni raggruppate in tre aree principali:

- Segnalazioni di vigilanza (PUMA2, CR, CVS, Antiriciclaggio, ecc)
- Tassazione e Report area finanza (C. gain, 239, MIFID, ecc)
- Pagamenti locali (BICOMP, RID, MAV ecc)

La relazione tra il core system di casa madre e i moduli 'italiani' e' stata gestita mediante un 'gateway' mutlifunzione, di ns. realizzazione (*), che ha permesso di limitare e razionalizzare i flussi di interfaccia.

Tutti i moduli utilizzati nel progetto sono di nostra proprieta' mentre per quanto concerne l'invio dei dati a Banca d'Italia ci avvaliamo di una partnership forte con un player leader di mercato.

Il progetto ha avuto come obbiettivo dichiarato del cliente di limitare il numero di personalizzazioni per evitare un aggravio in termini di manutenzione futura. La soluzione adottata ha soddisfatto pienamente tale richiesta, creando una soluzione replicabile in realta' analoghe.

(*)
Lo strato applicativo in oggetto realizzato nei ns. laboratori di sviluppo e di proprieta' di Finance Evolution si chiama GTWAY-ICONN (per ulteriori informazioni rimandiamo alla documentazione specifica).

2.4 REALIZZAZIONE MODULO DI INTEGRAZIONE SISTEMA DI FRONT-OFFICE CON SISTEMI DI BACK-OFFICE

Per un primario Gruppo Bancario Italiano, abbiamo realizzato un modulo generalizzato e parametrico per gestire in modo ottimale lo scambio di informazioni tra i sistemi di Front-Office che si occupano del trading sui mercati e del position keeping sulle classiche componenti money market, forex, titoli e derivati e i sistemi legaci di back- office preposti alla gestione (B.O. Titoli, B.O. Estero, B.O. Derivati, Banche Corrispondenti, Gestione Crediti e Mutui).

La componente applicativa in parte realizzata su mainframe, in parte in ambiente dipartimentale si compone di una serie di Adapter e Servizi specifici per il trasferimento delle informazioni e permette in sintesi :
- Uno scambio di informazioni bidirezionale dal Front-Office al Back-Office e viceversa per differenti tipologie di eventi
- Messaggistica scambiata in ricezione o in invio per inserimento, aggiornamento, cancellazione
- Funzioni di controllo, monitoring e scarto operazioni provenienti dal Front-Office con ripresa e forzatura successiva dopo aver rimosso la causa dell'errore e/o aver provveduto al completamento dei dati
- Reports / queries di controllo incrociato periodico e quadratura informazioni tra le strutture dati del Front-Office e del Back-Office
- Log di dettaglio di tutti gli eventi occorsi in ricezione e in invio con opportuno Monitor real-time

Attraverso l'utilizzo di :
- Strutture logiche di legame tra i riferimenti operativi previsti a livello di Front-Office e quelli previsti a livello di Back-Office
- Aree di passaggio dati specifiche per ogni tipologia di evento
- Tabella 'Regole di composizione' configurabile a seconda delle necessita' , al fine di comporre e scomporre informazioni relative a eventi specifici da file 'front-office' (secondo i formalismi richiesti) a file 'Host' e viceversa.
- Utilizzo di Parser specifici di Import ed Export nei vari ambienti applicativi (unix, windows, etc.) per la conversione del file 'front-office' (secondo i formalismi richiesti) a file 'Host' e viceversa.

3 PROFESSIONAL SKILL

in sintesi la descrizione degli skill professionali per attivita'  di consulenza specialistica o progettuale.

3.1 SKILLS AREA CONSULTING

Senior Banking Consultant/Operation/Program Manager
Consulenti con almeno 10/15 anni di esperienza diretta presso clientela operante nel mercato finanziario. La conoscenza abbraccia vari settori:
- Operations;
- Credit;
- Fincon;
- Reti di vendita e clientela di SGR,SIM,Finanziarie,Banche
Tutti i nostri consulting hanno un curriculum universitario e provengono da realta'  bancarie garantendo quindi una conoscenza sul campo dei problemi del cliente.
L'esperienza maturata sul campo si basa su progetti complessi sia per il numero di interlocutori italiani e esteri sia per la varieta'  degli argomenti trattati.
La nostra caratteristica e' quella di supportare il cliente in tutti gli aspetti di una attivita'  garantendo la completezza e l'integrita'  della soluzione, creando collegamenti tra i vari dipartimenti della banca che per loro natura sono separati.
Completa il curriculum la capacita' di coordinare team di capi progetto funzionali e tecnici al fine di supportare il cliente in progetti molto complessi.

E' dotato di una forte capacita'  di 'problem solving' in autonomia.

Specialist Banking Consultant/Operation
Consulenti con almeno 5/10 anni di esperienza diretta presso clientela operante nel mercato finanziario. La conoscenza e' specializzata in alcuni
settori del mondo finanziario. E' in grado di coordinare un numero limitato di esperti funzionali e tecnici e di assistere il cliente in progetti mediamente complessi.

Junior banking consultant/operation
Consulenti neolaureati operanti nel mercato finanziario. Nessun esperienza specifica ma in grado di supportare efficacemente altri consulenti in progetti non complessi.

3.2 SKILLS AREA TECNICA

Capo Progetto
Conoscenza approfondita di diverse aree di software di base maturata attraverso esperienze di progetto diversificate. Ampia conoscenza degli hardware dei sistemi EDP.
Capacita' di analizzare autonomamente e proporre soluzioni originali a problemi, di definire le funzionalita' di sistemi EDP, di individuare strumenti e metodologie di progetto.
Capacita' di operare efficacemente nell'ambito di una struttura organizzativa complessa per il conseguimento degli obiettivi ricevuti.
Capacita' di valutare correttamente dimensioni, complessita' e congruenza delle risorse assegnate e degli obiettivi affidati e le loro implicazioni sul piano dei tempi di sviluppo e dei costi.

Analista Senior
Capacita' di definizione delle specifiche funzionali dei sistemi EDP, dell'organizzazione in componenti, della definizione di interfacce.
Capacita' di analizzare, implementare e testare componenti di software, definendone l'organizzazione interna (segmentazione in moduli) e le relative specifiche.
Conoscenza approfondita di diverse aree di software di base (operation system, sistema di preparazione programmi, compilatori e traduttori, organizzazione librerie, ecc.) maturata attraverso esperienze di progetto diversificate.
Ampia conoscenza degli hardware dei sistemi EDP.
Capacita' di analizzare autonomamente e proporre soluzioni originali a problemi, di definire le funzionalita' di sistemi EDP, di individuare strumenti e metodologie di progetto.

Analista
Approfondita conoscenza di sistemi EDP, dei loro Sistemi Operativi e dei relativi programmi di utilita'.
Ampia conoscenza delle funzionalita' dell'hardware dei sistemi EDP e delle periferiche: capacita' di valutarne correttamente le interazioni con il software.
Capacita' di analizzare, implementare e testare componenti di software, definendone l'organizzazione interna (segmentazione in moduli) e le relative specifiche.
Esperienza nella definizione delle specifiche, nello sviluppo dell'analisi, nella implementazione, nella definizione degli ambienti di testing e nella documentazione di componenti di software.

Analista Programmatore
Approfondita esperienza maturata attraverso diversificate esperienze nell'uso di almeno due linguaggi di programmazione.
Approfondita esperienza di almeno un sistema EDP, del suo Sistema Operativo e dei relativi programmi di utilita'.
Padronanza completa e capacita' di utilizzare standard di specifiche di programmazione e di documentazione.
Capacita' di formulare le specifiche e l'analisi, di sviluppare, testare e documentare moduli di software anche complessi.
Capacita' di valutare correttamente dimensioni e complessita' degli obiettivi assegnati e le loro applicazioni sul piano dei tempi di sviluppo e dei costi.

Programmatore
Conoscenza di un linguaggio di programmazione maturato attraverso esperienze di sviluppo nell'ambito di un progetto software
Diretta esperienza di un sistema EDP, del suo Sistema Operativo e dei relativi programmi di utilita'
Capacita' di sviluppare e documentare moduli software definendo e realizzando l'ambiente di testing relativo.
Capacita' di utilizzare standard di specifiche di programmazione e di documentazione.